Votre trésorerie reste le premier facteur de mortalité des PME françaises.
Vous gérez encore à vue.
L’IA transforme vos données passées en prévisions utilisables à court terme.
Vous gagnez des semaines précieuses avant chaque tension.
Mappez précisément vos flux réels
Commencez par lister tous les comptes bancaires, les logiciels de facturation et le CRM.
Exportez les 24 à 36 derniers mois de mouvements.
Normalisez les libellés : “virement client X” remplace “virement reçu 45678”.
Identifiez les catégories récurrentes : fournisseurs, salaires, impôts, TVA, investissements.
Calculez vos délais moyens réels de paiement clients et fournisseurs sur cette période.
Notez les pics saisonniers propres à votre métier.
Ce mapping prend dix jours maximum.
Il devient la base unique que l’IA exploitera.
Sans cette étape, toute prévision reste inutilisable.
Alimentez un modèle avec vos données propres
Utilisez un outil simple qui accepte des fichiers Excel ou CSV.
Chargez vos flux historiques.
Ajoutez les montants facturés non encore encaissés et les commandes fermes.
Le modèle calcule les probabilités d’encaissement selon le client, le montant et le délai historique.
Il apprend vos marges de retard par segment.
Il projette ensuite les sorties certaines : charges fixes, échéances sociales, remboursements.
Actualisez le fichier chaque semaine.
Le recalcul prend moins de deux minutes.
Vous obtenez une courbe de cash prévisionnel sur les 90 prochains jours.
Intégrez les variables macro françaises
Ajoutez manuellement quatre données externes chaque mois : cours de l’euro, taux directeur de la BCE, indice des prix à la production, et niveau d’activité INSEE de votre branche.
Ces variables modifient automatiquement les probabilités d’encaissement.
Une hausse de taux de 50 points de base ralentit les paiements clients de 4 à 7 jours en moyenne.
Le modèle ajuste ses prévisions sans que vous codiez quoi que ce soit.
Conservez un onglet “Hypothèses” visible.
Modifiez une variable et relancez le calcul.
Vous obtenez trois scénarios : base, pessimiste, optimiste.
Transformez les alertes en actions décidées
L’IA signale une tension probable dans 42 jours.
Vous ouvrez le scénario.
Vous identifiez immédiatement les trois clients qui représentent 68 % du trou.
Contactez-les avec un rappel précis et une proposition de paiement échelonné.
Accélérez les facturations en cours.
Reportez un achat non critique de 15 000 €.
Chaque alerte devient une fiche de décision d’une page.
Vous la présentez en comité de direction.
La discussion porte sur les actions, plus sur le diagnostic.
Pilotez l’écart réel chaque mois
Comparez chaque fin de mois la prévision à 30 jours avec la réalité.
Notez l’écart en pourcentage.
Ajustez le poids donné aux variables qui dérivent.
Après trois mois, l’écart moyen descend généralement sous 12 %.
Vous savez alors quels clients, quels produits ou quelles périodes faussent le modèle.
Vous corrigez le paramétrage une seule fois.
Ce pilotage transforme la trésorerie d’un sujet comptable en levier stratégique.
Vous arbitrez les embauches, les investissements et les négociations fournisseurs avec des chiffres fiables à court terme.
L’IA n’élimine pas l’incertitude.
Elle la rend mesurable et actionable.
Vous cessez de subir.
Essayez PilotCrew gratuitement pendant 14 jours.
