Qualification des prospects IA pour cabinet d’expertise comptable

Un agent qui qualifie les demandes entrantes — type de structure, nature de la mission, volume, échéance — prépare l’entrée en relation et collecte les premiers justificatifs, sans donner de conseil au fond. La vigilance LCB-FT et la décision d’accepter la mission restent exercées par l’expert-comptable.

Le problème concret en cabinet

Toutes les demandes ne correspondent pas à la cible du cabinet : structure trop petite ou trop grande, mission hors périmètre, dossier à risque. Trier manuellement prend du temps, et une entrée en relation mal préparée alourdit ensuite l’onboarding. Or l’entrée en relation est aussi le moment où s’appliquent des obligations de vigilance — un formulaire de contact générique n’en a aucune conscience.

Comment l’agent travaille

L’agent annonce qu’il s’agit d’un assistant IA, collecte les éléments de tri (forme juridique, secteur, volume d’écritures, missions souhaitées, échéance), et prépare une fiche de qualification. Sur les dossiers retenus, il peut aider à rassembler les justificatifs d’identité utiles à l’entrée en relation (pièce d’identité du dirigeant, Kbis, identification du bénéficiaire effectif), qu’il transmet au professionnel pour analyse. Il n’émet aucune appréciation de risque et ne décide jamais d’accepter ou refuser : il prépare, vous décidez.

Réglementation à respecter

LCB-FT (Code monétaire et financier, articles L. 561-1 et suivants) : l’obligation de vigilance, l’identification du client et du bénéficiaire effectif, l’appréciation du risque et l’éventuelle déclaration de soupçon à TRACFIN restent exercées par l’expert-comptable ; l’agent ne fait que faciliter la collecte. Secret professionnel (Ordonnance n° 45-2138 du 19 septembre 1945 + article 226-13 du Code pénal) : données chiffrées, hébergées dans l’UE. Monopole de l’expertise comptable : aucune prestation réservée n’est rendue par l’agent. RGPD : le traitement LCB-FT repose sur une obligation légale (article 6.1.c) ; minimisation et information du client. EU AI Act (article 50, applicable au 2 août 2026) : information IA dès le premier contact. Voir notre conformité EU AI Act.

Capi customisé pour votre cabinet

On charge vos critères de cible, vos missions et votre procédure d’entrée en relation. L’objectif : des prospects triés et une entrée en relation préparée, la décision et la vigilance restant au professionnel.

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